Política KYC

(Know Your Customer / Verificación de Identidad)

1. Introducción

La presente Política KYC (Know Your Customer) describe los procedimientos aplicados por Malina Casino para verificar la identidad de sus jugadores y garantizar un entorno de juego seguro, transparente y conforme a la normativa vigente.
La verificación de identidad es un requisito obligatorio que permite proteger tanto a los usuarios como al operador frente a fraudes, usos indebidos y actividades ilegales.

Al registrarse y utilizar los servicios de Malina Casino, el jugador (“usted”) acepta cumplir con los requisitos establecidos en esta política.

2. Objetivos de la Política KYC

La aplicación de los procedimientos KYC tiene como objetivos principales:

Confirmar que el jugador es mayor de edad
Verificar la identidad real del titular de la cuenta
Prevenir fraudes, suplantación de identidad y uso no autorizado
Garantizar que los métodos de pago pertenecen al jugador registrado
Cumplir con las normativas de prevención del blanqueo de capitales (AML)
Aumentar la seguridad general de la plataforma

3. Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, Malina Casino puede solicitar uno o varios de los siguientes documentos:

3.1. Prueba de identidad

Documento nacional de identidad
Pasaporte válido
Licencia de conducir vigente

3.2. Prueba de domicilio

Factura de servicios públicos reciente
Extracto bancario
Documento oficial que confirme la dirección del jugador

3.3. Verificación del método de pago

Fotografía parcial de tarjeta bancaria (con datos sensibles ocultos)
Captura de pantalla de monedero electrónico
Comprobante de titularidad de cuenta bancaria

3.4. Información adicional

En determinados casos, el casino podrá solicitar:

Selfie del jugador con su documento de identidad
Vídeo corto de verificación
Información sobre el origen de los fondos

4. ¿Cuándo se aplica la verificación KYC?

El proceso de verificación puede ser requerido en los siguientes casos:

Antes de procesar la primera retirada
Cuando el volumen de transacciones es elevado
Si se detecta actividad inusual o sospechosa
Tras cambios relevantes en los datos de la cuenta
Por exigencias legales o regulatorias

Durante el proceso KYC, algunas funciones de la cuenta pueden estar temporalmente restringidas.

5. Plazo de verificación

Una vez enviados los documentos solicitados, el equipo de Malina Casino revisará la información.
El tiempo de verificación suele ser breve, aunque puede prolongarse si:

Los documentos no son claros o legibles
Falta información requerida
Se necesita una revisión adicional por motivos de seguridad

El jugador será notificado una vez finalizado el proceso.

6. Motivos de rechazo de la verificación

La verificación KYC puede ser rechazada por los siguientes motivos:

Documentos caducados, alterados o no válidos
Información incorrecta o inconsistente
Uso de métodos de pago que no pertenecen al titular
Falta de cooperación por parte del jugador
Sospecha de actividad fraudulenta

En estos casos, Malina Casino podrá solicitar documentación adicional, suspender temporalmente la cuenta o proceder a su cierre definitivo.

7. Protección de datos personales

Toda la información recopilada durante el proceso KYC se trata de forma confidencial y segura mediante:

Sistemas de cifrado
Almacenamiento protegido
Acceso restringido al personal autorizado
Cumplimiento de la normativa de protección de datos

Los documentos se utilizan exclusivamente para fines de verificación y cumplimiento legal.

8. Conservación de la información

Los datos y documentos KYC se conservarán durante el período exigido por la legislación aplicable, incluso después del cierre de la cuenta, para fines de auditoría y control regulatorio.

9. Actualización de la Política KYC

Malina Casino se reserva el derecho de modificar esta Política KYC para adaptarse a cambios legales o mejorar sus procedimientos internos.
Las actualizaciones se publicarán en el sitio web y entrarán en vigor desde su publicación.