Política AML

(Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo)

1. Introducción

La presente Política AML (Anti-Money Laundering) establece las normas, procedimientos y controles adoptados por Malina Casino para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otro uso ilícito de la plataforma.
Malina Casino actúa conforme a la normativa aplicable y a los estándares internacionales de cumplimiento, garantizando un entorno de juego seguro, transparente y legal.

El uso de los servicios del casino implica la aceptación íntegra de esta política por parte del jugador (“usted”).

2. Objetivos de la Política AML

La política AML de Malina Casino tiene como objetivos principales:

Evitar que la plataforma sea utilizada para actividades financieras ilegales.
Detectar y prevenir operaciones sospechosas o irregulares.
Proteger a los jugadores y al operador frente a riesgos legales y financieros.
Cumplir con las obligaciones regulatorias vigentes.
Mantener la integridad y reputación del entorno de juego.

3. Verificación de identidad (KYC)

Como parte fundamental de las medidas AML, Malina Casino aplica procedimientos de Know Your Customer (KYC).
El jugador puede ser requerido a proporcionar:

Documento de identidad válido y vigente
Comprobante de domicilio reciente
Prueba de titularidad del método de pago utilizado
Información adicional sobre el origen de los fondos, cuando sea necesario

La verificación es obligatoria para habilitar retiradas y determinadas operaciones financieras.

4. Supervisión y monitorización de transacciones

Malina Casino realiza una monitorización continua de la actividad de las cuentas con el fin de identificar patrones que puedan indicar riesgo de blanqueo de capitales, tales como:

Depósitos o retiradas de importe elevado sin justificación aparente
Retiradas inmediatas tras depósitos sin actividad de juego proporcional
Uso reiterado de múltiples métodos de pago
Transacciones realizadas con medios de pago de terceros
Cambios frecuentes e injustificados en los datos de la cuenta

Las operaciones sospechosas pueden ser retenidas temporalmente mientras se realiza la revisión correspondiente.

5. Evaluación de riesgo y diligencia debida reforzada

En determinados casos, Malina Casino puede aplicar procedimientos de diligencia debida reforzada (EDD), especialmente cuando el perfil del jugador o su actividad lo requieran.
Estas medidas pueden incluir:

Solicitud de documentación adicional
Verificación detallada del origen de los fondos
Revisión manual del historial de transacciones
Monitorización intensiva de la actividad de la cuenta

6. Actividades prohibidas

Está estrictamente prohibido utilizar Malina Casino para:

Crear o utilizar cuentas falsas o múltiples
Emplear identidades o métodos de pago de terceros
Manipular transacciones para ocultar el origen de fondos
Realizar apuestas simuladas con fines de blanqueo
Participar en cualquier forma de fraude, colusión o actividad ilegal

El incumplimiento de estas normas puede dar lugar al cierre inmediato de la cuenta y a la retención de fondos conforme a la legislación aplicable.

7. Reporte de actividades sospechosas

Cuando se detecte una posible actividad ilícita, Malina Casino podrá:

Registrar y analizar la actividad detectada
Suspender temporalmente la cuenta o las transacciones
Reportar el caso a las autoridades competentes, cuando la ley lo exija

Por razones de seguridad y cumplimiento, el jugador no será informado de la existencia de reportes oficiales.

8. Conservación de registros

Los registros relacionados con:

Verificaciones de identidad
Operaciones financieras
Actividades sospechosas
Comunicaciones relevantes

se conservarán durante el período exigido por la normativa aplicable, incluso tras el cierre de la cuenta, para fines de auditoría y cumplimiento legal.

9. Formación y controles internos

El personal de Malina Casino recibe formación periódica en materia de:

Prevención del blanqueo de capitales
Identificación de operaciones sospechosas
Cumplimiento normativo
Procedimientos internos de seguridad

Estos controles garantizan la correcta aplicación de la política AML en todas las áreas operativas.

10. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de esta Política AML puede conllevar:

Suspensión o cierre permanente de la cuenta
Cancelación de apuestas o retiradas
Retención de fondos
Comunicación a las autoridades competentes

Estas medidas son definitivas y se aplican para cumplir con la legislación vigente.

11. Actualización de la Política AML

Malina Casino se reserva el derecho de modificar esta Política AML en cualquier momento para adaptarla a cambios legales o regulatorios.
Las versiones actualizadas se publicarán en el sitio web y entrarán en vigor desde su publicación.